Qu'est-ce qu'un délit de fraude par fil?

La fraude par fil est toute activité frauduleuse qui a lieu sur des fils interétatiques. La fraude par fil est presque toujours poursuivie crime fédéral.

Toute personne qui utilise des câbles inter-États pour frauder ou obtenir de l'argent ou des biens sous des prétextes faux ou frauduleux peut être accusée de fraude par câble. Ces fils incluent tout modem de télévision, radio, téléphone ou ordinateur.

Les informations transmises peuvent être des écritures, des signes, des signaux, des images ou des sons utilisés dans le système pour frauder. Pour qu'une fraude par fil puisse avoir lieu, la personne doit faire de fausses déclarations de fait, volontairement et en connaissance de cause, dans l'intention de frauder quelqu'un de l'argent ou des biens.

En vertu de la loi fédérale, toute personne reconnue coupable de fraude par fil peut être condamnée à 20 ans de prison. Si la victime de la fraude par câble est une institution financière, la personne peut être condamnée à une amende pouvant aller jusqu'à 1 million de dollars et condamnée à 30 ans de prison.

Les entreprises sont devenues particulièrement vulnérables à la fraude par fil en raison de l'augmentation de leur activité financière en ligne et les services bancaires mobiles.

Selon le Centre de partage et d'analyse de l'information sur les services financiers (FS-ISAC) «2012 Business Banking Trust Study», les entreprises qui ont mené toutes leurs activités en ligne ont plus que doublé de 2010 à 2012 et continuent de croître chaque année.

Le nombre de transactions en ligne et d'argent transféré a triplé au cours de cette même période. En raison de cette augmentation massive de l'activité, de nombreux contrôles mis en place pour prévenir la fraude ont été violés. En 2012, deux entreprises sur trois ont subi des transactions frauduleuses, et parmi celles-ci, une proportion similaire a perdu de l'argent en conséquence.

Par exemple, dans le canal en ligne, 73% des entreprises manquaient d'argent (il y a eu une fraude transaction avant que l’attaque ne soit détectée), et après les efforts de récupération, 61% ont fini par perdre argent.

Les fraudeurs utilisent diverses méthodes pour obtenir des informations d'identification et des mots de passe personnels, notamment:

• Malware: Malware, abréviation de «malware», est conçu pour accéder, endommager ou perturber un ordinateur à l'insu du propriétaire.
• Hameçonnage: Hameçonnage est une arnaque généralement effectuée par le biais de courriers électroniques et / ou de sites Web non sollicités qui se présentent comme des sites légitimes et incitent les victimes sans méfiance à fournir des informations personnelles et financières.
• Vishing et Smishing: Les voleurs contactent les clients des banques ou des coopératives de crédit via des appels téléphoniques en direct ou automatisés (connus sous le nom d'attaques de vishing) ou via des messages texte envoyés aux téléphones portables (smishing attaques) qui peuvent avertir d'une faille de sécurité comme un moyen d'obtenir des informations de compte, des codes PIN et d'autres informations de compte dont ils ont besoin pour accéder à la Compte.
• Accès aux comptes de messagerie: Les pirates obtenir un accès illicite à un compte de messagerie ou à une correspondance par courrier électronique par le biais de spam, de virus informatiques et de phishing.

De plus, l'accès aux mots de passe est facilité en raison de la tendance des gens à utiliser des mots de passe simples et les mêmes mots de passe sur plusieurs sites.

Par exemple, il a été déterminé après une faille de sécurité chez Yahoo et Sony, que 60% des utilisateurs avaient le même mot de passe sur les deux sites.

Une fois qu'un fraudeur obtient les informations nécessaires pour effectuer un virement bancaire illégal, la demande peut être faite en diverses manières, notamment en utilisant des méthodes en ligne, par le biais des services bancaires mobiles, des centres d'appels, des demandes de télécopie et personne à personne.

La fraude par fil comprend presque tous les délits frauduleux, y compris, mais sans s'y limiter, les hypothèques fraude, fraude à l'assurance, fraude fiscale, vol d'identité, loteries, fraude à la loterie et télémarketing fraude.

La fraude par fil est un crime fédéral. Depuis le 1er novembre 1987, les juges fédéraux utilisent le Lignes directrices fédérales sur la détermination de la peine (Les Lignes directrices) pour déterminer la peine d'un accusé coupable.

À déterminer la peine un juge examinera le «niveau de l'infraction de base», puis ajustera la peine (généralement l'augmenter) en fonction des caractéristiques spécifiques du crime.

Pour toutes les infractions de fraude, le niveau d'infraction de base est de six. D'autres facteurs qui influenceront ensuite ce nombre comprennent le montant en dollars volé, le montant de la planification du crime et les victimes qui ont été ciblées.

Par exemple, un stratagème de fraude par fil qui impliquait le vol de 300 000 $ dans le cadre d'un stratagème complexe pour profiter des personnes âgées obtiendra un score supérieur à un stratagème de fraude par fil qu'un individu a prévu afin de tromper l'entreprise pour laquelle il travaille $1,000.

Les autres facteurs qui influeront sur le score final comprennent les antécédents criminels du défendeur, qu'ils essayé d'entraver l'enquête, et s'ils aident volontiers les enquêteurs à attraper d'autres personnes impliquées dans la la criminalité.

Une fois que tous les différents éléments de l'accusé et du crime sont comptés, le juge se référera au Table de détermination de la peine qu'il doit utiliser pour déterminer la peine.