Dans l'arnaque de paiement en trop de chèques, la personne avec qui vous faites affaire vous envoie un chèque de plus que le montant qu'elle vous doit, puis vous demande de lui renvoyer le solde. Ou bien, ils envoient un chèque et vous disent de le déposer, de garder une partie du montant pour votre propre compensation, puis de renvoyer le reste pour une raison ou une autre. Les résultats sont les mêmes: le chèque finit par rebondir et vous êtes coincé, responsable du montant total, y compris ce que vous avez câblé à l'escroc.
Les victimes typiques incluent les personnes qui vendent quelque chose sur Internet, qui sont payées pour faire du travail à domicile ou qui reçoivent des «gains anticipés» dans un faux concours.
Dans une autre version de cette arnaque, la victime reçoit un faux chèque pour "gains de loterie étrangère", mais on lui dit qu'elle doivent envoyer à l'expéditeur les taxes ou frais exigés par le gouvernement étranger sur le prix avant de pouvoir encaisser vérifier. Après avoir envoyé les frais, le consommateur essaie d'encaisser le chèque, seulement pour être informé que l'expéditeur est piégé dans un pays étranger sans aucun moyen de produire l'argent.
La FTC avertit les consommateurs de «rejeter toute offre vous demandant de payer un prix ou un cadeau« gratuit »; et n'entrez pas dans des loteries étrangères - la plupart des sollicitations sont frauduleuses et il est illégal de jouer à une loterie étrangère par la poste ou par téléphone. »