Avant Obamacare, le régime national d'assurance maladie

En 2009, Le président Barack Obama a dévoilé sa proposition de plan visant à réduire la flambée des coûts des soins de santé en offrant à tous les Américains une assurance maladie. Le plan, intitulé Healthcare America à l'époque, serait finalement adopté par le Congrès sous le nom de Loi sur la protection des patients et les soins abordables de 2010. L’article suivant, publié en 2009, décrit la vision originale du président Obama pour ce que nous appelons maintenant «Obamacare».

Points clés à retenir: Obamacare original

Un plan national d'assurance maladie, administré par le gouvernement fédéral comme alternative à l'assurance maladie privée, sera probablement proposé cette année par le président Obama. Malgré le coût énorme d'un régime d'assurance maladie universel, estimé à 2 000 milliards de dollars sur 10 ans, le soutien à ce régime se développe au Congrès. Obama et les dirigeants démocrates du Congrès soutiennent qu'en réduisant les coûts des soins de santé, un régime d'assurance maladie universel contribuerait en fait à réduire le déficit national. Les opposants soutiennent que les économies, bien que réelles, n'auraient qu'un impact mineur sur le déficit.

Alors que la politique et avantages et inconvénients des soins de santé nationalisés ont été débattus pendant des années, l'élément d'assurance maladie nationale du programme global de réforme des soins de santé du président Obama semble avoir de bonnes chances de se réaliser. Jusqu'à présent, le cadre du régime national d'assurance maladie d'Obama est mieux décrit dans Jacob Hacker "Soins de santé pour l'Amérique" plan.

Comme décrit par Jacob Hacker du Institut de politique économique, le régime national d'assurance maladie - «Soins de santé pour l'Amérique"- tente de fournir une assurance santé abordable à tous les Américains non âgés à travers un combinaison d'un nouveau programme de type Medicare offert par le gouvernement et d'un programme existant offert par l'employeur plans de santé.

Dans le cadre de Health Care for America, chaque résident légal des États-Unis qui n'est couvert ni par Medicare ni par un plan fourni par l'employeur peut souscrire une assurance via Health Care for America. Comme il le fait actuellement pour Medicare, le gouvernement fédéral négocierait des prix plus bas et des soins améliorés pour tous les inscrits de Health Care for America. Tous les inscrits aux soins de santé pour l'Amérique pourraient choisir une couverture dans le cadre de l'offre abordable de type Medicare le libre choix des prestataires médicaux ou une sélection d’assurances maladie privées plus chères et complètes des plans.

Pour aider à payer le plan, tous les employeurs américains devraient soit fournir une couverture santé à leurs employés de qualité égale à Health Care for America ou payer une modeste taxe sur la masse salariale pour soutenir Health Care for America et aider leurs employés à acheter leur propre couverture. Le processus serait similaire à la façon dont les employeurs paient actuellement une taxe de chômage pour aider à financer l'État programmes d'indemnisation du chômage.

Les travailleurs indépendants pouvaient acheter une couverture dans le cadre de Health Care for America en payant la même taxe sur la masse salariale que les employeurs. Les personnes qui n'étaient pas sur le lieu de travail pouvaient acheter une couverture en payant des primes en fonction de leur revenu annuel. En outre, le gouvernement fédéral offrirait aux États des incitations à inscrire tous les individus non assurés restants dans les soins de santé pour l'Amérique.

Les bénéficiaires non âgés de Medicare et de S-CHIP (le programme national d'assurance maladie pour enfants) seraient automatiquement inscrit au plan Health Care for America, soit par l’intermédiaire de leur employeur ou individuellement.

En résumé, les partisans du plan Health Care for America disent qu'il offrirait aux États-Unis une couverture universelle des soins de santé en:

• être disponible pour tout résident légal des États-Unis sans une bonne couverture sur le lieu de travail;
• exigeant que les employeurs (et les travailleurs indépendants) souscrivent une couverture comparable à Health Care for America pour tous leurs ou payer une cotisation salariale relativement modeste (6% de la masse salariale) pour financer la couverture de Health Care for America des employés; et
• exigeant que les Américains qui restent sans assurance achètent une couverture privée ou adhèrent au plan Health Care for America.

Pour les personnes déjà couvertes par une assurance maladie fournie par l'employeur, Health Care for America éliminerait pratiquement la menace soudainement très réelle de perdre la couverture en raison de licenciements.

Selon ses partisans, Health Care for America offrira une couverture complète. Avec tous les avantages actuels de Medicare, le plan couvrira la santé mentale et la santé maternelle et infantile. Contrairement à Medicare, Health Care for America imposera des limites au total des frais remboursables annuels payés par les inscrits. La couverture des médicaments serait fournie directement par Health Care for America, plutôt que par des plans de santé privés. Medicare serait modifié pour lui permettre d'offrir aux personnes âgées et handicapées la même couverture médicamenteuse directe. De plus, des bilans préventifs et des enfants bien portants seraient fournis à tous les bénéficiaires sans frais supplémentaires.

Comme proposé, la prime mensuelle maximale de Health Care for America serait de 70 $ pour un individu, 140 $ pour un couple, 130 $ pour une famille monoparentale et 200 $ pour toutes les autres familles. Pour ceux inscrits au plan sur leur lieu de travail, toute personne dont le revenu est inférieur à 200% de la pauvreté (environ 10 000 $ pour un individu et 20 000 $ pour une famille de quatre personnes) ne paierait pas primes. Le plan offrirait également une assistance étendue, mais jusqu'ici non spécifiée, aux inscrits pour les aider à se payer une couverture.

La couverture Health Care for America serait continue et garantie. Une fois inscrits, les individus ou les familles resteraient couverts à moins qu'ils ne soient couverts par un régime d'assurance privé qualifié par le biais de leur employeur.